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Agilizan bancos trámites con chatbots de IA en WhatsApp

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Ciudad de México, 12 de enero, 2024.- Cada vez más empresas utilizan aplicaciones de chatbots para mejorar la experiencia de sus clientes. Ahora, la tendencia también es aprovechada por las instituciones financieras, cuyo objetivo es mejorar la comunicación y aumentar la interacción con su base de usuarios.

Y este interés por parte de las instituciones, viene de escuchar a los clientes, pues son estos los que, al tener gran variedad de opciones en cuestión financiera, prefieren o se acercan a aquellas instituciones que les ofrecerán las mejores experiencias. Esto incluye, mejores interacciones digitales y la mejor calidad en cuanto a canales de comunicación se refiere.

En la actualidad, las instituciones financieras se enfrentan al reto de mantener las necesidades de sus clientes satisfechas.

Según el informe “Bank to the future”, desarrollado por Sinch, en la encuesta realizada a más de 3,000 personas, se estimó que 1 de cada 3 clientes de instituciones financieras menores de 40 años, han cambiado de banco sólo para tener una mejor experiencia de comunicación.

Los clientes buscan cómo mantenerse informados de sus finanzas a través de sus canales preferidos. Prueba de ésto, es que 89% de los consumidores mencionaron que querían que su banco les ofreciera más consejos financieros.

Así que los clientes no sólo buscan mejor comunicación, sino que lo quieren de forma sencilla y en plataformas que sean accesibles y fáciles de utilizar. El 98% de los usuarios quieren que sus dudas sean aclaradas de manera rápida. Lo que deja la oportunidad de que sea así a través de conversaciones uno a uno a través de mensajes de texto.

Al darles a los consumidores todo el contenido y comunicación que quieren a través de plataformas que ellos conocen, es más sencillo para ellos poder generar un relacionamiento con la marca, lo que los acerca a ser clientes más fieles.

Un ejemplo de esto fue la alianza creada entre HSBC y Sinch, quienes unieron fuerzas para desarrollar una manera alternativa de interacción con los clientes de dicha institución en Francia. Incursionando en la banca conversacional, Sinch y HSBC crearon un chatbot de IA en WhatsApp para poder generar una simulación de crédito personalizada.

El banco multinacional tenía la misión de generar solicitudes de préstamos personales que fueran fluidas y sencillas, a fin de mejorar su relación con su enorme base de clientes global. Esto no era una tarea sencilla, pues se necesitaba una interfaz interactiva y conocida por los clientes, así como tener una plataforma que pudiera reunir todo lo necesario.

Para llevar más allá las conversaciones de HSBC con sus clientes, Sinch implementó distintas funciones exclusivas para añadir más interactividad o activar sus interfaces nativas y la plataforma permitió aplicar el logotipo y esquema de colores de la marca en la aplicación de mensajería o incrustar el URL en imágenes o videos que abren o muestran páginas web y redirigir a los clientes a la conversación.

El chatbot de HSBC habilitado por Sinch permite a los clientes hacer una simulación de crédito personalizada a través de WhatsApp, un canal de comunicación que es altamente utilizado. Al final de la simulación, el cliente recibe su presupuesto en forma de imagen personalizada con el importe del préstamo deseado, el tipo de interés aplicable, las mensualidades y los avisos legales.

La solución se lanzó en tan sólo un mes, con más de 18 variaciones y fue un éxito rotundo entre los clientes franceses de la institución financiera. Tras captar 91% de los clientes previstos en la campaña y una tasa de conversión de 1.4%, la simulación generó créditos por más de 20 millones de euros.

“Estamos encantados con esta iniciativa. WhatsApp es más que un nuevo canal para nosotros. Es una nueva forma de interactuar con nuestros clientes que nos permite comprender sus necesidades y ofrecerles ofertas ultrapersonalizadas en el mismo hilo de conversación. El poder de WhatsApp reside en la capacidad que nos ofrece de cruzar los datos de las conversaciones con los datos de los clientes para personalizar los procesos de suscripción”, afirmó Sabrina Giry Fernández, responsable de CRM en HSBC.

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Alfabetización temprana en infancia garantiza educación de calidad

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Ciudad de México, 20 de noviembre, 2024.- Uno de cada tres niñas y niños de tercer 3° grado de primaria en el país no comprende lo que lee, lo que resalta la necesidad de fortalecer la alfabetización temprana y garantizar una educación de calidad desde los primeros años escolares, coincidieron en señalar los ponentes de la mesa de diálogo titulada “Leer para aprender: una política imprescindible”, organizada el Instituto Natura México.

El evento fue un espacio clave para el análisis y la reflexión sobre la importancia de la alfabetización y el aprendizaje en la niñez, como pilar para el desarrollo integral de las futuras generaciones.

En esta mesa de trabajo participaron secretarias, secretarios, subsecretarias subsecretarios de estados aliados, entre los cuales se encontraban representantes de Coahuila, Campeche, Guanajuato, Nuevo León y Tamaulipas, quienes compartieron sus experiencias y propuestas en torno a la educación en sus regiones.

El evento tuvo como principal objetivo hablar sobre la Política de Aprendizajes Fundamentales (PAF), una iniciativa que el Instituto Natura México ha venido desarrollando en conjunto con los gobiernos de los estados para fortalecer la enseñanza de las habilidades de lectura y escritura en la infancia. Esta política tiene como propósito garantizar que todos las niñas y niños accedan a una educación de calidad desde sus primeros años de vida, sentando las bases para su éxito académico y su desarrollo personal.

La directora del Instituto Natura América Hispana, Karina Stocovaz, estuvo presente en la mesa de diálogo, brindando su perspectiva sobre la importancia de un enfoque regional e integral para la alfabetización temprana.

El jefe de la oficina de la UNESCO, Andrés Morales, ofreció un mensaje donde destacó: “la relevancia de la lengua escrita y hablada en la educación, resaltando que el dominio de la lectura y escritura es crucial no solo para el desarrollo individual de la niñez, sino también para el progreso de las sociedades en su conjunto”.

Uno de los momentos más destacados de la jornada fue la intervención de Felipe Martínez Rizo, quien abordó el tema central de la reunión con su ponencia “Leer para aprender: una política imprescindible”.

Durante su intervención, enfatizó en “la importancia de alfabetizar a los niños en la etapa adecuada de su desarrollo, cuando el cerebro es más receptivo a los estímulos y aprendizajes, lo que garantiza un impacto duradero y positivo en su futuro académico y profesional”.

Además, la UNESCO presentó los resultados obtenidos en el ciclo escolar 2023 – 2024, en los estados que actualmente implementan su Política de Aprendizajes Fundamentales. Los datos mostraron avances significativos en los estados que han trabajado de manera colaborativa en la mejora continua de los procesos educativos, evaluando periódicamente los resultados mediante herramientas específicas.

Silvia Ojeda, directora del Instituto Natura México mencionó que “estos esfuerzos conjuntos están permitiendo avanzar en la consolidación de la PAF, con el objetivo de asegurar que las niñas y niños de México tengan un mejor acceso al aprendizaje, lo cual, a su vez, les brindará mayores oportunidades para su desarrollo personal y profesional en el futuro”.

Es importante destacar que esta unidad entre autoridades de distintas entidades federativas subraya la importancia de la educación como una prioridad para todos y la colaboración entre estos estados con el Instituto Natura es un ejemplo de cómo, a través del trabajo conjunto y de la voluntad política, se pueden generar soluciones educativas efectivas que transformen la vida de la niñez en México. Esta es una muestra clara de que, cuando se anteponen los intereses del bienestar común, la política educativa puede ser un motor de cambio para toda la sociedad.

Este diálogo entre autoridades es solo una de las muchas iniciativas del Instituto Natura para consolidar la Política de Aprendizajes Fundamentales (PAF), que se perfila como una de las políticas más relevantes no solo para mejorar la educación en México sino garantizar que todas las niñas y niños, independientemente de su origen social, tengan las mismas oportunidades para desarrollarse y aprender.

El éxito de este tipo de iniciativas es, sin duda, un paso importante hacia la mejora continua de la educación en México, consolidando la Política de Aprendizajes Fundamentales como un factor clave para el desarrollo de un país más justo, equitativo y con mayores oportunidades para todos.

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Pide IMEF a SHCP publique datos abiertos del presupuesto 2025

No hacerlo, rompe con transparencia sobre Paquete Económico

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Ciudad de México, 19 de noviembre, 2024.- La pretensión del gobierno federal de reducir el déficit presupuestal es una buena señal, incluso ambiciosa, porque, aunque la economía de México no crezca, como se plantea, se estabilizan las finanzas públicas del país, lo cual es muy positivo, aunque el crecimiento sea menor al planteado en el Paquete Económico, considera el Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF).

En un análisis de la economía y finanzas del país, el IMEF destaca que el hecho de que el gobierno federal no publique los Datos Abiertos del presupuesto para 2025 se rompe con una tradición de transparencia de una década y pudiera generar desconfianza sobre el Paquete Económico en un momento donde se necesita apoyo de observadores a los esfuerzos del gobierno por una mayor disciplina que estabilice las finanzas públicas.

En ese sentido, el IMEF exhortó a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) a mantener dicha buena práctica para lograr que todos los participantes del mercado secunden las acciones del gobierno.

“También debemos estar pendientes del desarrollo de los factores internos y externos en el contexto del cambio en la perspectiva de calificación de México de “estable” a “negativa” que hizo Moody’s y de sus implicaciones”, propone el organismo. 

El IMEF opina que el pronóstico de 2 a 3% de crecimiento del PIB es optimista, al igual que el tipo de cambio pronosticado. Por lo tanto, el reto actual en las finanzas públicas requiere de la inversión privada como motor principal para el crecimiento económico.  En este sentido, “apoyamos que la administración federal implemente las decisiones correctas para lograr la estabilidad económica que permita un crecimiento con sostenibilidad a largo plazo y así resolver los principales problemas del país que son la pobreza y la desigualdad”, indica el IMEF. 

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Designan a Gaby Gutiérrez como presidenta del IMEF

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Ciudad de México, 19 de noviembre, 2024.- La Asamblea General de Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), designó a Gabriela Gutiérrez Mora como su nueva presidenta.

Luego de la toma de protesta respectiva, la asamblea determinó que la nueva titular del IMEF asumirá el cargo el próximo primero de enero de 2025.

De esta forma, Domingo Figueroa Palacios, actual presidente nacional del IMEF, concluirá su gestión al frente del Instituto el 31 de diciembre de 2024.

Gutiérrez Mora es Licenciada en Relaciones Públicas y Comunicación por la Universidad UDET, de Quito, Ecuador, Siguió el Programa de Alta Dirección del IPADE y está certificada como Asesor de Inversión por parte de la Bolsa Mexicana de Valores.

Actualmente es directora zonal de Banca Mifel en Baja California Sur. Cuenta con 20 años de experiencia profesional en instituciones financieras (BBVA (BME:BBVA) y Banca Mifel).

Es experta en soluciones integrales de desarrollo inmobiliario y en liderazgo de equipos de alto rendimiento, así como en manejo de banca de extranjeros, banca patrimonial, de empresas y gobierno, además de manejo de eventos dirigidos a segmentos financieros con grupos de alta dirección empresarial.

En 2024 presidió el Consejo Nacional de Grupos IMEF y en el periodo 2022-2023 fue presidente del IMEF Grupo Baja California Sur. En 2017, 2020 y 2021 fue Tesorera del IMEF Grupo Baja California Sur.

Es integrante del Consejo Editorial del News IMEF, posición que ocupa desde 2023. Es asociada del IMEF desde el 2014.

Foto: Internet

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