Este nivel récord equivale a casi el 14% del Producto Interno Bruto (PIB) y a 279,167 millones de dólares, reflejando la consolidación de los fondos de inversión como uno de los principales vehículos de canalización de capital en el país.

En los últimos cinco años, la industria prácticamente ha duplicado su tamaño —al pasar de 2.6 billones de pesos en 2020 a más de 5 billones en 2026—, impulsada por una mayor digitalización, una oferta más diversificada de productos y una estrategia conjunta entre operadoras y autoridades regulatorias para ampliar el acceso a estos instrumentos.

Actualmente, existen más de 17 millones de cuentas directas y 8.4 millones en mandatos, lo que evidencia una creciente participación de inversionistas en el mercado. Tan solo en los últimos 12 meses, el número de clientes creció más de 33%, confirmando la confianza de los mexicanos en estos instrumentos.

“Este resultado refleja que los Fondos de Inversión se han consolidado como el vehículo por excelencia para la inversión de las personas y empresas en México”, señaló Álvaro García Pimentel, presidente de la AMIB.

El crecimiento sostenido también refleja un cambio estructural en el acceso a la inversión. Hoy, los fondos permiten participar en el mercado desde montos accesibles —incluso desde 10 pesos—, ampliando su alcance a nuevos segmentos, incluyendo inversionistas jóvenes y personas físicas.

Del crecimiento registrado, el 53% provino de la reinversión de rendimientos, mientras que el 47% correspondió a la captación de nuevos inversionistas, lo que confirma tanto la confianza en el desempeño de los fondos como la expansión de su base de usuarios.

Actualmente, existen 636 fondos de inversión autorizados por la CNBV, de los cuales 252 corresponden a instrumentos de deuda y 384 a renta variable, reflejando la diversidad de opciones disponibles para distintos perfiles de inversión.

María Ariza, Directora General de BIVA, destacó la relevancia de este crecimiento para el desarrollo del mercado de capitales: “El crecimiento de la industria de fondos de inversión refleja un avance importante en la democratización del acceso al mercado financiero. En BIVA creemos que fortalecer estos vehículos es clave para canalizar el ahorro hacia inversiones productivas y contribuir al desarrollo económico del país”.

Con esta apertura de mercado, BIVA y AMIB subrayan la importancia de seguir impulsando la educación financiera, el acceso a instrumentos de inversión y el fortalecimiento del ecosistema bursátil, en un momento en el que el ahorro y la inversión juegan un papel cada vez más relevante en el crecimiento económico de México.

Hoy, factores como los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), la diversidad e inclusión y el impacto social se incorporan directamente en la toma de decisiones estratégicas, influyendo en el acceso a capital, la gestión de riesgos y la eficiencia operativa.

De acuerdo con KPMG, el 49 % de las empresas en México y Centroamérica ya consideran los temas ESG como elementos centrales dentro de su estrategia empresarial.

“Las decisiones relacionadas con sustentabilidad, diversidad y liderazgo dejaron de ser intangibles; hoy influyen directamente en inversión, riesgo y desempeño financiero”, señaló Marcela López Lozano, subdirectora de Vinculación Estratégica de Lokton y consejera del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF).

La sustentabilidad dejó de ser reputacional para convertirse en palanca operativa: optimización de recursos, economía circular y reducción de huella ambiental.

“Hoy la sustentabilidad dejó de ser aspiracional y se volvió estratégica para el negocio… crecer con resultados y sororidad es la única forma de construir negocios competitivos, resilientes y con futuro”, externó Mónica Rodríguez Ibarra, experta en Sustentabilidad y Responsabilidad para Pernod Ricard Latinoamérica.

El impacto social también evoluciona hacia modelos estratégicos vinculados al negocio. “La colaboración entre el sector privado, social y público es fundamental para escalar soluciones y generar cambios sostenibles”, señaló Carmen Robles, directora de la Fundación Herdez.

Uno de los cambios más relevantes es el papel del liderazgo femenino. Según el estudio Mujeres de la Alta Dirección en México y Centroamérica 2026 de KPMG, el 34 % de las directivas en México lidera iniciativas de transformación digital, con participación creciente en automatización, gestión de datos e inteligencia artificial.

“El liderazgo femenino aporta una visión integral que conecta estrategia, personas y propósito”, señaló Griscelda Ramos, directora de Sustentabilidad de Natura México.

“La inclusión no es un concepto abstracto… cuando damos espacio a distintas formas de pensar fortalecemos nuestra capacidad de adaptación, innovación y toma de decisiones”, afirmó Cintya Campos, CFO LATAM de CHEP.

La cadena de suministro se convierte en punto clave de ejecución. “La sostenibilidad y diversidad solo se vuelven reales cuando se integran en contratos, indicadores y decisiones operativas”, añadió Margarita Gutiérrez, Chief Procurement Officer de PAVISA.

En este nuevo entorno, la convergencia entre finanzas, sustentabilidad, diversidad y operación redefine los estándares de éxito empresarial. Las mujeres que lideran estas áreas están configurando el futuro de los negocios en México y la región, demostrando que rentabilidad e impacto pueden avanzar de la mano.

En México, los retos en materia de salud financiera siguen siendo relevantes y reflejan una realidad que muchas personas enfrentan en su día a día. De acuerdo con la Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (ENSAFI) 2023, solo el 52% de los adultos reportó tener algún tipo de ahorro, mientras que 36.2% mantiene deudas y 36.9% experimenta altos niveles de estrés financiero. Lo que puede repercutir en la capacidad de enfrentar imprevistos o emergencias sin comprometer la estabilidad económica.

Además, aunque el 53.2% lleva algún registro de sus ingresos y gastos, más de la mitad de la población (52.7%) señala sentirse poco o nada tranquila respecto a su situación económica. Estos datos reflejan que esa búsqueda de tranquilidad y estabilidad, que muchas veces se asocia con etapas más tempranas de la vida, sigue siendo un pendiente en la vida adulta. A esto se suma que el desconocimiento de conceptos básicos, como tasas de interés o instrumentos de inversión, sigue siendo una barrera para tomar decisiones financieras más informadas.       

En este contexto, Mapfre, a través de “Mapfre Explica”, comparte recomendaciones para que madres y padres fortalezcan sus finanzas y fomenten desde casa una mejor educación financiera en sus hijos:

1. Simplifica las finanzas y conviértelas en un aprendizaje para tus hijos

Así como los niños aprenden jugando, los adultos pueden beneficiarse de herramientas simples para gestionar el dinero. Aplicaciones de control de gastos, retos de ahorro o esquemas visuales permiten entender mejor los hábitos financieros y tomar decisiones más informadas.

2. Prioriza lo esencial y enseña con el ejemplo desde casa

Contar con un presupuesto claro es clave para mantener el control de las finanzas. Esto implica identificar los gastos indispensables, como vivienda, servicios y alimentación; así como destinar recursos a un fondo de emergencia que permita enfrentar imprevistos sin comprometer la estabilidad económica.

3. Equilibra el disfrute y transmite hábitos de consumo responsables

El equilibrio es esencial. Así como en el Día del Niño los regalos forman parte de la celebración, en la vida adulta es importante permitirse ciertos gustos. Establecer un monto fijo mensual para gastos personales ayuda a mantener la motivación sin comprometer los objetivos financieros.

4. Haz de la educación financiera un hábito familiar constante

El aprendizaje continuo es clave para el desarrollo personal. Dedicar un poco de tiempo cada mes a aprender sobre finanzas personales puede marcar una diferencia significativa a largo plazo. Esto incluye comprender conceptos básicos como tasas de interés, instrumentos de ahorro o inversión (como CETES) y los distintos productos financieros disponibles, como los seguros.

5. La prevención y la protección financiera también es importante

Incorporar el tema de los seguros en las conversaciones familiares ayuda a entender que no todo se puede prever, pero sí se puede estar preparado. Incorporar el seguro como una herramienta que brinda estabilidad económica en momentos de incertidumbre, es una manera de cuidar de tu futuro y de los tuyos.

Diversos estudios de organismos como la OCDE y el Banco Mundial coinciden en que fortalecer la educación financiera puede ayudar a mejorar los hábitos de ahorro, prevenir el sobreendeudamiento y fortalecer la resiliencia económica de las personas. En este sentido, reconectar con el “niño interior” también implica tomar mejores decisiones hoy para estar más tranquilos mañana.

En 2025, Afore SURA sumó más de 10 mil Cuentas Afore Niños, reflejo del compromiso de las familias por asegurar el futuro financiero de niñas, niños y adolescentes. En promedio, los padres comienzan a utilizar este instrumento a los 36 años, una decisión que impulsa la cultura del ahorro desde etapas tempranas y fortalece la preparación financiera de las nuevas generaciones.

“El ahorro no es un hábito que se construya de un día para otro; es una disciplina que se aprende desde casa. Con la Cuenta Afore Niños, buscamos que las nuevas generaciones crezcan con una visión clara sobre la importancia de su retiro y su bienestar financiero”, señaló Gerardo Chavarría, Gerente de Iniciativas de Negocio en Afore SURA.

Beneficios de la Cuenta Afore Niños

· Flexibilidad en las aportaciones. Las familias pueden definir libremente la cantidad y la frecuencia de sus aportaciones, sin montos obligatorios. Los depósitos pueden realizarse en ventanilla bancaria, tiendas de conveniencia o mediante transferencias desde el celular, con montos accesibles. En Afore SURA, por ejemplo, el monto promedio con el que se apertura la cuenta es de 450 pesos mexicanos.

· Acceso y control del ahorro. El seguimiento del saldo y los movimientos es sencillo gracias a las herramientas digitales y a los Estados de Cuenta digitales que el padre o tutor recibe al menos tres veces al año. Esto brinda claridad y confianza sobre la evolución de los recursos.

· Crecimiento del ahorro a largo plazo. Las aportaciones realizadas durante la infancia son una base inicial para el futuro. Al cumplir la mayoría de edad, los recursos acumulados se transfieren automáticamente a la Cuenta Individual del joven y así impulsar la construcción de su patrimonio desde etapas tempranas.

¿Qué se necesita para abrirla?

Para abrir una Cuenta Afore para un menor, se requiere la identificación oficial vigente del padre, madre o tutor, junto con el acta de nacimiento o pasaporte del menor y un documento que acredite la tutela.

El registro también puede realizarse a través de aplicaciones móviles como Afore Móvil o la App de Afore SURA. En este caso, el padre o tutor ingresa los datos de identificación del menor, indica el parentesco y asigna un alias. Con este proceso, se genera el Expediente Electrónico del menor.

“Acercar a las niñas y niños al ahorro desde temprana edad marca una diferencia en su futuro. Un ejemplo de esto es que, en 2025, Afore SURA inauguró el primer Centro de Ahorro para el Retiro en KidZania. Desde entonces, más de 7 mil pequeños han visitado este espacio para conocer cómo funciona el ahorro y adquirir herramientas para tomar mejores decisiones financieras. El interés y curiosidad de padres e hijos refleja el valor de impulsar la educación financiera desde la infancia“, añadió Chavarría.

A medida que las personas viven más años y disminuye la población joven, la presión sobre los recursos ahorrados en los sistemas de ahorro para el retiro se incrementa. Por ello, resulta conveniente contar con mecanismos de ahorro e inversión que aseguren más ingresos durante una etapa de jubilación cada vez más larga más allá de los 60 años de edad.

Entre los productos financieros, es recomendable elegir aquellos que mantengan una estrategia disciplinada a lo largo del tiempo, que sean accesibles, transparentes y que proporcionen información que permita tomar decisiones sobre cómo invertir.

“Para la generación del ‘tsunami plateado’ no basta con acumular. Hay que transformar el ahorro en inversión productiva y entender nuestra identidad financiera, ya sea como ahorrador o inversionista. Es el primer paso para asegurar el bienestar personal”, agregó.

Una solución a largo plazo

Entre las herramientas disponibles para generar una inversión productiva para el retiro están los Fondos de Ciclo de Vida. Estos instrumentos acompañan al trabajador durante su trayectoria profesional, ajustando automáticamente el nivel de riesgo y diversificación según su edad.

La estrategia de estos fondos representa una de las propuestas de valor más sólidas en la industria de inversiones al generar una relación de largo plazo basada en objetivos de vida.

En este contexto, Operadora VALMEX ofrece Fondos de Ciclo de Vida, asesorados por Vanguard, diseñados para captar recursos destinados al retiro o proyectos de largo plazo. Su estrategia está diseñada para que el riesgo de cada portafolio disminuya conforme se acerca su fecha de vencimiento y, de esta forma, los clientes reciban rendimientos atractivos con un riesgo acorde al horizonte que hayan decidido.

Estos fondos mantienen en promedio un retorno anual superior al 9% (en contratos con horizonte más cercano) y mayor al 12% anual (en aquellos cuyo horizonte es más extendido), como se muestra en la siguiente tabla, donde se enlistan los siete Fondos de Ciclo de Vida de Operadora VALMEX.

Los Fondos de Ciclo de Vida permiten invertir en una amplia gama de instrumentos en mercados financieros, adaptándose al horizonte de inversión específico de cada cliente, convirtiendo el “tsunami plateado” en una oportunidad de bienestar financiero.

Para dimensionar el impacto generacional del “tsunami plateado” que representan las personas con más de 60 años de edad, datos oficiales indican que en Estados Unidos se estima que más de cuatro millones de personas cumplieron 65 años sólo en 2025, lo que generaría una redistribución de riqueza de 82 billones de dólares.

En México, el envejecimiento poblacional también va en aumento. En 2025, las personas adultas representaron 12.8% de la población total y se estima que en 2030 el país alcance una etapa representada por más personas mayores (14.96%) que de personas jóvenes de 0 a 14 años.

No obstante, su baja participación en el sector financiero muestra el desafío para atraer a ese segmento hacia una cultura de inversión para el retiro. De acuerdo con la más reciente Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, sólo 3.4% de la población adulta dispone de algún depósito a plazo fijo o fondo de inversión.

Este panorama conlleva riesgos importantes: · El costo de la demora: muchos trabajadores comienzan a invertir demasiado tarde, perdiendo décadas de crecimiento compuesto. · El riesgo de la liquidez: mantener el capital en efectivo disminuye los ahorros frente a la inflación. · Inestabilidad laboral: una persona promedio cambia de empleo más de 10 veces, lo que ocasiona que se pierda la continuidad del ahorro y los beneficios corporativos. · Vulnerabilidad de género: las mujeres que viven más que sus parejas pasan un promedio de siete años gestionando las finanzas por sí solas.

“VALMEX invita a los ahorradores mexicanos a dar el siguiente paso: transformar el dinero que hoy descansa en cuentas bancarias en un patrimonio que crezca con el tiempo. Los fondos de inversión son un vehículo probado, regulado y accesible para hacerlo”, concluyó Roberto Cano.

Operadora VALMEX implementa estrategias de inversión alineadas con las tendencias globales y la evolución de sectores especializados. A través de sinergias con los gestores de inversión más importantes del mundo, busca generar valor en la industria y fortalecer el patrimonio de los inversionistas mexicanos.

“Estamos acostumbrados a ahorrar para esos momentos especiales: la boda, el bautizo, la graduación y muchos otros acontecimientos; sin embargo, el último evento social de nuestra vida es menor en nuestros planes”, comenta Manuel Ramírez, director en Santa Gloria Velatorios. “Ignorar el evento no significa que no sucederá, por lo que la previsión a futuro además de darnos la oportunidad de pagarlo poco a poco es un bien que gana valor por el aumento natural de los precios y en caso de utilizarlo por una emergencia, no tendemos que desembolsar dinero, el cual, tal vez no tengamos a la mano”.

La importancia del ahorro y la planeación aún es un tema que evadimos con múltiples justificaciones, lo que nos limita, para enfrentar baches. De acuerdo con la última Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (ENSAFI) 2024, 52% de los consultados afirmaron contar con algún tipo de ahorro, ya sea formal o informal. Sin embargo, tan solo 34.6% se consideraron preparados para afrontar algún gasto inesperado.

Hay momentos en la vida que, aunque difíciles de imaginar, requieren previsión y responsabilidad para que no se conviertan en un problema que alguien más debe resolver. La partida de un ser querido es uno de ellos, además del impacto emocional, involucra decisiones de dinero que deben cubrirse en el momento.

“Pensar en el último evento social en nuestra línea de vida nos da la oportunidad de planear cómo queremos que se desarrolle, y mientras no lo ocupemos, forma parte de nuestro patrimonio como una inversión segura”, destaca Ramírez. “Es por ello que, en Santa Gloria Velatorios asesoramos a las familias con planes a futuro que realmente respondan a sus necesidades, con mensualidades acorde a sus recursos, sin escatimar en un servicio digno y el apoyo profesional en todo momento; para que puedan transitar un duelo sin preocupaciones”.

Acumular un guardadito y planear con intención es clave para prepararnos ante eventos que solo ocurren una vez en la vida. Es la misma fórmula que organizar un viaje o una fiesta de aniversario; sin embargo, un deceso inesperado puede ser contenido de mejor manera si ha sido previsto.

Santa Gloria Velatorios, al ser una empresa mexicana que nace en las colonias de la Ciudad de México, sabe lo que necesitan las familias en esos momentos complicados: apoyo, empatía, profesionalismo y trato digno.

Para evitar que un evento inesperado se convierta en una carga para el bolsillo, decidámonos por la previsión.

El estudio revela que, aunque más del 80% de los jóvenes reporta mejoras en sus ingresos, solo 1 de cada 4 logra un cambio económico significativo, debido a la falta de educación financiera y herramientas para planear, ahorrar o reinvertir. Asimismo, 46.3% emprendió por necesidad económica y 4 de cada 10 combina estudio, trabajo, emprendimiento y tareas de cuidado, lo que limita el crecimiento de sus proyectos.

Actualmente, el programa Emprende Joven México ha impulsado 135 iniciativas de emprendimiento, de las cuales 30 ya recibieron capital semilla, con presencia en 14 sedes de la Ciudad de México y el Estado de México.

“Con ScotiaRISE trabajamos juntos para eliminar barreras y transformar realidades, brindando herramientas, acompañamiento y acceso a oportunidades. A través del proyecto Emprende Joven México impulsamos alianzas para fortalecer la educación financiera de más de 225 jóvenes en el último año”, señaló Manuel Silva, Director de Asuntos Corporativos y Sostenibilidad de Scotiabank México.

El informe también advierte sobre las desigualdades estructurales que condicionan el emprendimiento juvenil, como la carga desproporcionada de labores de cuidado que recae en más del 75% de las mujeres, limitando su continuidad educativa y sus oportunidades económicas.

Como respuesta, se presentó una plataforma digital que ofrecerá contenidos formativos en educación financiera y emprendimiento, además de historias de jóvenes y resultados del proyecto, con el objetivo de facilitar la vinculación con organizaciones y ampliar las oportunidades de crecimiento.

Los hallazgos apuntan a la necesidad de fortalecer la educación financiera desde edades tempranas, reconocer la diversidad de trayectorias de emprendimiento y promover habilidades para la vida que permitan a las juventudes enfrentar contextos de incertidumbre.

El acto inició con las palabras de bienvenida de Coral Álvarez Lombera, especialista en Relaciones Institucionales de Plan International México, seguido del mensaje institucional de Gonzalo Rivera, Representante de País de Plan International México, y mensajes en video de Plan International Canadá. La presentación de resultados estuvo a cargo de Yolanda Sánchez Vizcaya, Coordinadora del estudio, y de Lucía Ramírez, de Plan International México. Además, se compartieron testimonios de jóvenes emprendedoras y emprendedores, se reconoció a organizaciones que impulsan a las juventudes y se realizó un recorrido por los stands de emprendimientos juveniles.